Dans le paysage en constante évolution du secteur des services financiers, la réussite ne dépend pas seulement d’un front-end impeccable. Les changements économiques, les avancées technologiques et l’évolution des demandes des clients ont forcé les institutions financières à s’adapter rapidement, faisant de la numérisation du backend une priorité urgente.

Dans cet article, DynaFin explore les raisons pour lesquelles ce changement n’est plus optionnel, souligne les principaux défis et propose une feuille de route pour que votre entreprise s’engage dans ce voyage de transformation.

Pourquoi la numérisation du back-end est cruciale

Au cours de la dernière décennie, les institutions financières ont été confrontées à des défis sans précédent. Les ralentissements économiques, les crises financières et la pandémie mondiale ont accéléré le besoin de transformation. Les organisations doivent adopter de nouvelles technologies qui améliorent l’efficacité, rehaussent l’expérience client, encouragent l’innovation et répondent aux attentes croissantes des clients pour rester compétitives et pertinentes.

Traditionnellement, les applications orientées vers le client étaient au centre des préoccupations. Cependant, l’un des défis les plus pressants aujourd’hui est la numérisation du back-end, souvent alimenté par des systèmes hérités datant de plusieurs décennies. Ce changement n’est plus un luxe, mais un impératif pour diverses raisons.

Protection de l’avenir: En investissant dans des systèmes dorsaux modernes, vous vous assurez que votre entreprise reste agile et adaptable face aux avancées technologiques futures. Vous êtes ainsi en mesure d’utiliser des technologies émergentes telles que l’intelligence artificielle, l’apprentissage automatique et l’internet des objets.

La pénurie imminente de talents et les systèmes hérités : Une autre raison impérieuse de numériser le back-end est la pénurie imminente de talents. De nombreux systèmes existants reposent sur des technologies obsolètes et les experts qui les maintiennent approchent de la retraite. Les nouveaux talents sont moins enclins à travailler dans un environnement informatique aussi obsolète, ce qui exacerbe le défi de la maintenance des systèmes.

Amélioration de l’expérience client : Les technologies modernes d’arrière-plan permettent une automatisation avancée des processus, ce qui est essentiel pour traiter efficacement des volumes importants tout en minimisant les erreurs. Cela se traduit directement par une amélioration de l’expérience client.

Nouvelles lignes d’activité : Un back-end numérique robuste doit permettre de nouveaux modèles d’engagement avec les écosystèmes numériques, ce qui pourrait conduire à des lignes d’activité (LOB) entièrement nouvelles, telles que devenir des gardiens d’actifs de données et gérer des informations d’identification sécurisées.

Optimisation des coûts : Bien qu’il y ait un investissement initial pour remplacer les systèmes hérités, les économies à long terme peuvent être substantielles. Les systèmes modernes sont généralement plus efficaces, nécessitent moins de maintenance et réduisent le risque de temps d’arrêt coûteux.

Accès aux données et analyse des données en temps réel : Les systèmes dorsaux entièrement intégrés et numérisés fournissent un accès aux données en temps réel, ce qui permet aux organisations de prendre des décisions souples et éclairées. Cela est essentiel pour optimiser les opérations et fournir des produits et des services hautement personnalisés. Dans le paysage actuel, dominé par les données, l’analyse avancée des données est vitale pour maintenir un avantage concurrentiel et découvrir de nouvelles opportunités commerciales.

Évolutivité : Au fur et à mesure que l’entreprise se développe, les systèmes existants peuvent avoir besoin d’aide pour s’adapter à l’augmentation des demandes. Les systèmes dorsaux modernes sont souvent conçus pour être évolutifs, ce qui permet à votre entreprise de se développer sans perturbations majeures.

Principaux défis

Les institutions financières qui s’engagent dans la numérisation du back-end savent que cette démarche s’accompagne de son lot de défis. Avant de lancer le programme de transformation, il est essentiel d’obtenir l’adhésion de la direction et du conseil consultatif.

Coûts initiaux : La mise en place d’une infrastructure numérique entraîne des dépenses initiales importantes, notamment en termes de coûts de développement, d’acquisition d’outils et de programmes de formation.

Préoccupations en matière de sécurité: Dans le paysage numérique actuel, les cybermenaces sont omniprésentes, ce qui nécessite un investissement continu dans l’infrastructure de sécurité des données. Les principales priorités sont d’assurer la sécurité des données sensibles, de se protéger contre les cybermenaces et de rester en conformité avec les réglementations.

Approche progressive et défis d’intégration : L’un des défis les plus importants est la définition de la stratégie de migration, qui est le plus souvent une approche progressive en raison de l’ampleur et de la complexité du programme de numérisation. Cette approche implique l’intégration de nouveaux composants numériques dans les systèmes existants. Ces systèmes utilisent souvent une technologie obsolète et doivent être plus facilement compatibles avec les solutions numériques modernes.

Complexité de la migration des données : Le transfert des données des systèmes existants vers le nouvel environnement numérique peut s’avérer délicat. Il est essentiel de garantir l’exactitude, la cohérence et la sécurité des données pendant la migration.

Intensité des ressources: Une allocation adéquate des ressources humaines, tant en termes de personnel qualifié que de temps, est essentielle. La transformation d’un système informatique dorsal peut peser sur une organisation pendant plusieurs années, exigeant des ressources pour les opérations en cours et la transition.

Réussir votre projet de numérisation de l’arrière-plan

Les projets de numérisation de l’arrière-plan sont complexes et longs, avec de multiples composantes et phases. Il peut être difficile de maintenir le programme sur la bonne voie et dans les limites de son champ d’application. Avant de se lancer dans un projet de numérisation du back-end, les institutions financières doivent prendre plusieurs mesures cruciales pour augmenter le facteur de réussite de ce programme pluriannuel.

Définir des objectifs clairs: Établir des objectifs spécifiques, mesurables, réalisables, pertinents et limités dans le temps (SMART). Créez une feuille de route pluriannuelle pour réussir.

Procéder à une évaluation des besoins : Effectuez une évaluation approfondie des besoins de vos systèmes et processus back-end existants. Envisagez d’utiliser des outils tels que le Process Mining pour obtenir des informations fondées sur des données.

Affecter les ressources: Déterminez les ressources financières, humaines et technologiques nécessaires au projet. Veillez à ce que le financement et le personnel soient suffisants tout au long du cycle de vie du projet.

Choisir la bonne technologie: Recherchez, sélectionnez ou développez des technologies et des outils qui correspondent aux objectifs de votre projet. Tenez compte de l’évolutivité, de la compatibilité et de la sécurité.

Mettre en œuvre une gestion efficace du changement : Élaborez et communiquez une stratégie de changement bien conçue dans l’ensemble de l’organisation. Dispensez une formation approfondie et mettez à jour la documentation si nécessaire.

Relever le défi

En conclusion, la numérisation du back-end n’est plus un luxe ; elle est nécessaire pour rester compétitif et pertinent dans le paysage commercial actuel. Les entreprises doivent fournir des produits et des services personnalisés 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, soutenus par des processus opérationnels de haute qualité. De plus, le risque imminent de pénurie de main-d’œuvre dans le secteur des technologies de l’information souligne l’urgence de cette transformation.

Malgré les défis, les projets de numérisation du back-end offrent de nombreux avantages, notamment une efficacité accrue, une meilleure sécurité, une expérience client améliorée et la possibilité d’exploiter des informations fondées sur des données. Il est essentiel de relever ces défis grâce à une planification minutieuse, à une exécution stratégique et à une gestion continue pour que la numérisation soit couronnée de succès.

Bien que les défis soient réels, ils sont surmontables. Avec plusieurs clients, DynaFin a navigué avec succès sur la voie d’un back-end numérisé, débloquant de nouvelles opportunités de croissance, encourageant l’innovation et assurant un succès à long terme.

Relevez ce défi et votre entreprise prospérera à l’ère numérique.