Dans une ère d'incertitude, les institutions financières sont confrontées à de nombreux risques qui peuvent avoir un impact sur leur réputation, leur santé financière et leur succès global. Avec des réglementations en constante évolution, des menaces émergentes et des conditions de marché dynamiques, il est crucial pour les institutions financières de rester adaptables et vigilantes, de protéger leurs opérations et de répondre efficacement aux facteurs internes et externes.
Risques opérationnels :
Nos solutions spécialisées
Permettre aux institutions financières de relever les défis
Chez DynaFin, nous sommes fiers de fournir des services spécialisés conçus pour permettre à votre institution financière de prospérer au milieu des défis. Nos services de conseil complets comprennent :
Élaborer des politiques d'évaluation des risques et des contrôles sur mesure
Nos consultants expérimentés collaborent étroitement avec votre équipe pour élaborer des politiques sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques de votre institution. Ce cadre sert de base à la réduction proactive des risques.
Évaluation approfondie des risques, suivi et rapports
Nous procédons à des évaluations approfondies des risques dans tous les domaines de vos activités, nous surveillons en permanence ces risques et nous fournissons des rapports complets. Vous avez ainsi une vision claire de l'exposition de votre institution.
Analyse et atténuation proactives des risques
Nos experts se penchent sur vos processus, vos outils et vos systèmes et procèdent à une analyse approfondie des risques afin d'identifier les menaces potentielles. Forts de ces informations précieuses, nous collaborons avec votre équipe pour mettre en œuvre des stratégies efficaces d'atténuation des risques qui renforcent la résilience.
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Olivier Devuyst
Senior Manager
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Use cases
Naviguer dans le risque opérationnel avec un fournisseur d’infrastructure financière internationale de premier plan
Une autorité mondiale renommée dans la fourniture de services d'infrastructure financière s'est lancée dans une mission pour naviguer dans les méandres du risque au sein de son cadre opérationnel.
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L'expertise de DynaFin en Risque opérationnel
CAS CLIENT
Naviguer dans le risque opérationnel avec un fournisseur d’infrastructure financière internationale de premier plan
Contexte
Une autorité mondiale renommée dans la fourniture de services d'infrastructure financière s'est lancée dans une mission visant à naviguer dans les méandres du risque au sein de son cadre opérationnel. Les objectifs primordiaux comprenaient le renforcement de la résilience opérationnelle et l'optimisation des processus opérationnels, tout en adhérant fermement aux normes les plus strictes en matière de conformité réglementaire.
Les consultants hautement expérimentés de DynaFin se sont engagés dans un partenariat transformateur, où l'impératif de renforcer les stratégies de risque opérationnel était un défi primordial.
Intervention stratégique DynaFin
L'expertise de DynaFin en matière de risque opérationnel a été sollicitée pour améliorer les stratégies de gestion des risques de notre client. Une équipe compétente a été constituée, bien équipée pour naviguer avec précision dans les méandres opérationnels.
Évaluation du paysage des risques et perspectives stratégiques
Les experts de DynaFin ont mené une évaluation exhaustive du paysage du risque opérationnel de notre client. Cette étude approfondie a fourni des informations stratégiques sur les tendances émergentes de l'industrie, les exigences réglementaires et les meilleures pratiques, préparant ainsi le terrain pour une stratégie de gestion des risques résiliente.
Identification des risques et stratégie d'atténuation
En étroite collaboration avec notre client, DynaFin a disséqué le paysage opérationnel, identifiant les risques potentiels et les opportunités. Cet effort de collaboration a débouché sur une feuille de route stratégique visant à renforcer la résilience de notre client en matière de risques opérationnels.
Amélioration du cadre de contrôle
DynaFin a joué un rôle central dans l'identification des déclencheurs et des caractéristiques de contrôle clés qui ont amélioré les capacités de gestion du risque opérationnel de notre client.
Rationalisation des flux opérationnels
En s'appuyant sur son expertise en matière d'optimisation des processus, DynaFin a rationalisé le flux opérationnel de notre client, garantissant un parcours fluide et efficace dans la gestion des risques opérationnels.
Collaboration avec les parties prenantes et intégration du retour d'information
DynaFin a facilité l'engagement des parties prenantes et a recueilli des informations essentielles, en intégrant les perspectives des utilisateurs finaux dans la stratégie de gestion des risques afin de l'aligner parfaitement sur le paysage opérationnel unique de notre client.
Prototypage de solutions en matière de risque opérationnel
DynaFin a développé des prototypes fonctionnels de solutions de gestion du risque opérationnel, offrant à notre client une représentation tangible de sa vision de la gestion du risque avant une mise en œuvre à grande échelle.
Résultat
Grâce à l'intervention de DynaFin, notre client, un leader mondial dans la fourniture d'infrastructures financières, dispose désormais d'une solide stratégie de gestion des risques opérationnels adaptée à ses besoins spécifiques. Cette stratégie comprend une évaluation complète du paysage des risques, un cadre de contrôle méticuleusement conçu et un flux opérationnel rationalisé. En outre, notre client a obtenu des prototypes fonctionnels de solutions de gestion du risque opérationnel, ce qui lui permet de visualiser ses stratégies de gestion du risque et de se préparer à la prochaine phase de mise en œuvre.
Créer une division de gestion des risques opérationnels pour une banque privée
Dans le cadre de la mise en place d'une division de gestion des risques opérationnels adaptée au secteur de la banque privée au sein d'une grande banque internationale en Belgique, DynaFin a été chargée de mettre en place un cadre solide de gestion et de contrôle des risques, aligné sur les politiques internes et les directives réglementaires.
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L'expertise de DynaFin en Risque opérationnel
CAS CLIENT
Créer une division de gestion des risques opérationnels pour une banque privée
Contexte
Dans le cadre de la mise en place d'une division de gestion des risques opérationnels adaptée au secteur de la banque privée au sein d'une grande banque internationale en Belgique, DynaFin a été chargée de mettre en place un cadre solide de gestion et de contrôle des risques, aligné sur les politiques internes et les directives réglementaires.
Intervention stratégique DynaFin
DynaFin consultants a effectué les tâches suivantes :
Identification et évaluation des risques
Identification et évaluation approfondies des risques dans le cadre des procédures et processus de la banque privée en utilisant une approche de bout en bout, facilitant l'identification complète des risques (RCSA).
Examen et mise en œuvre des contrôles
Évaluation des mécanismes de contrôle existants, mise en place de nouveaux contrôles par l'identification d'indicateurs de risque clés (KRI), ajustement des seuils de gravité, renforcement des contrôles existants et introduction de nouveaux contrôles si nécessaire.
Analyse des incidents
L'examen des incidents enregistrés, y compris l'analyse approfondie des causes profondes des pertes importantes ou des incidents récurrents.
Définir l'appétit pour le risque
Détermination de l'appétit pour le risque du département de banque privée, en l'alignant sur l'appétit pour le risque plus large de la banque (déclaration d'appétit pour le risque).
Formation des employés
Formation du personnel du département des risques de l'entité Private Banking, afin de garantir le respect des protocoles de gestion des risques de la Banque et des réglementations en vigueur.
Résultat
Grâce à ces efforts, le département de banque privée a reçu une évaluation favorable de l'audit interne concernant son cadre de gestion des risques et des contrôles. Ces efforts ont abouti à la mise en place d'un ensemble complet de contrôles, adaptables à différents délais en fonction de la gravité du risque associé, ainsi qu'à une série d'indicateurs clés de risque (KRI).
En outre, cette initiative a facilité la définition d'une appétence au risque distincte, adaptée aux opérations de Private Banking, permettant à sa direction de mener des activités commerciales avec une compréhension nuancée des risques acceptables.
Enfin, la formation dispensée aux employés du département leur a permis d'acquérir l'autonomie et la responsabilité nécessaires à une gestion efficace des risques et des contrôles.