Programmes de remédiation de la conformité

La conformité réglementaire grâce à l'expertise de DynaFin en matière de remédiation

Garantir la conformité réglementaire du secteur bancaire est essentiel pour préserver l'intégrité du système financier et prévenir les activités illicites. La non-conformité peut avoir de graves conséquences, notamment des pénalités financières, des atteintes à la réputation et des répercussions juridiques. Les banques, confrontées à des réglementations dynamiques dans différentes juridictions, doivent rester informées et adapter leurs programmes de conformité en conséquence.

Les institutions financières sont tenues de mettre en place de solides programmes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), d'exercer une vigilance à l'égard de la clientèle (CDD), d'examiner minutieusement les transactions à la recherche d'activités suspectes et de signaler rapidement ces transactions aux autorités réglementaires. Dans ce contexte, un programme de remédiation implique des actions et des mesures visant à rectifier les déficiences, les faiblesses ou les violations identifiées dans le respect des réglementations telles que la lutte contre le blanchiment d'argent, l'obligation de vigilance à l'égard de la clientèle et les sanctions.

Accompagner les étapes fondamentales de la remédiation

DynaFin Consulting, en s'appuyant sur son expertise dans le domaine, guide ses clients à travers les étapes essentielles pour répondre aux exigences réglementaires :

Identification des causes

Procéder à un examen complet afin d'identifier les causes profondes des lacunes en matière de conformité dans les processus, les politiques et les systèmes.

Définition d'un plan d'action correctif

Élaborer un plan détaillé décrivant les changements apportés aux politiques, procédures, systèmes et programmes de formation afin de traiter et de rectifier les problèmes de conformité.

Mise en œuvre des contrôles

Introduire ou renforcer les contrôles internes afin d'éviter que les problèmes de conformité ne se reproduisent.

Exécution de la remédiation

L'expertise spécifique sur le terrain permet des enquêtes approfondies, garantissant la cohérence et la documentation des données.

Suivi et rapports

Mettre en œuvre des processus de contrôle continu pour vérifier l'efficacité des mesures correctives et garantir une conformité permanente. L'établissement de rapports à l'intention de la direction générale et des autorités réglementaires, y compris le dépôt de rapports sur les activités suspectes, fait partie intégrante du programme.

A travers ces étapes, DynaFin Consulting aide ses clients à naviguer dans la complexité de la réglementation, à répondre à l'évolution des normes et à dépasser les attentes.

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Jean-François Pillard

Director

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Use cases

Conformité réglementaire dans le contexte de l’intégration

Le scénario concerne l'intégration d'une petite banque dans une autre institution financière, où le processus de diligence raisonnable pour les bases de données clients est critique.
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L'expertise de DynaFin en Remédiation à la conformité

CAS CLIENT
Conformité réglementaire dans le contexte de l’intégration

Contexte

Le scénario concerne l'intégration d'une petite banque dans une autre institution financière, où le processus de diligence raisonnable pour les bases de données clients est critique. Ce processus est essentiel pour garantir la conformité avec les règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT).

Intervention stratégique DynaFin

Les consultants de DynaFin ont joué un rôle crucial en soutenant le client tout au long de la préparation de l'intégration. Leur intervention comprenait :

Analyse des données clients (KYC)

DynaFin a effectué une analyse complète des clients existants, en se concentrant sur les procédures de connaissance du client (KYC). Il s'agissait de comprendre l'identité, le profil de risque et les risques potentiels de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme associés à chaque client.

Analyse d'activité (KYT)

Les consultants ont examiné les activités des clients (Know Your Transactions - KYT) afin de mieux comprendre les schémas de transaction et d'identifier toute activité inhabituelle ou suspecte susceptible de présenter des risques.

Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de financement du terrorisme

L'un des aspects essentiels de l'intervention de DynaFin consistait à garantir la conformité avec les règles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML et CFT). Il s'agissait d'aligner le processus d'intégration sur les exigences réglementaires afin d'atténuer les risques de criminalité financière.

Examen des processus et des procédures

DynaFin a relevé le défi de revoir et d'adapter les processus existants, les procédures et la documentation connexe. Cette démarche était cruciale pour garantir que l'entité intégrée fonctionnerait en conformité avec les réglementations et les meilleures pratiques du secteur.

Profil de consultant polyvalent

Les consultants de DynaFin ont fait preuve d'une grande polyvalence, en étant capables d'assumer différents rôles au cours du projet. Ils sont passés sans difficulté de l'analyse à l'évaluation de la qualité et ont assumé des responsabilités dans la gestion des équipes et des flux de projets.

Résultat

DynaFin a fait preuve d'un haut niveau d'engagement, de flexibilité et de réactivité tout au long du projet. Ils ont été en mesure de répondre rapidement aux demandes des clients avec des solutions sur mesure, en particulier pendant les pics de charge de travail, et ont contribué de manière significative à la réussite du projet.

Dans l'ensemble, l'expertise, l'adaptabilité et la réactivité de DynaFin ont été déterminantes pour faciliter un processus d'intégration en douceur pour les institutions financières concernées.

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Examen complet des clients conformément à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent

Suite aux recommandations de l'autorité de contrôle locale, une banque privée a lancé un programme de remédiation visant à réaliser un examen complet des clients conformément à la réglementation sur la lutte contre le blanchiment d'argent.
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L'expertise de DynaFin en Remédiation à la conformité

CAS CLIENT
Examen complet des clients conformément à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent

Contexte

Suite aux recommandations de l'autorité de contrôle locale, une banque privée a lancé un programme de remédiation visant à réaliser un examen complet des clients conformément à la réglementation sur la lutte contre le blanchiment d'argent.

L'évaluation des volumes et du temps nécessaire à l'analyse de chaque dossier est une tâche difficile dès le départ pour élaborer un plan de remédiation, ainsi que la définition des indicateurs clés de performance pertinents et l'organisation de l'équipe. L'évaluation de la charge de travail peut également évoluer au cours du projet, étant donné que le champ d'application peut également évoluer et que la complexité des fichiers clients peut également être sous-estimée.

Intervention stratégique DynaFin

DynaFin a apporté un soutien complet à une banque privée grâce à une équipe composée de profils seniors expérimentés et d'analystes experts. Leur intervention a porté sur plusieurs tâches critiques :

Examiner minutieusement les dossiers KYC et analyser méticuleusement les transactions et les sources de financement.

L'accent a été mis sur l'examen des implications fiscales liées aux processus d'optimisation, ainsi que sur les structures juridiques complexes telles que les sociétés écrans, les véhicules fiduciaires et les trusts.

Aider la banque privée à élaborer et à affiner le plan du projet.

L'équipe de consultants a joué le rôle d'experts en la matière, tirant parti de son expertise approfondie pour veiller à ce que le plan s'aligne efficacement sur les objectifs de la banque et les exigences réglementaires.

Offrir une formation et des conseils continus au personnel de la banque sur la manière d'analyser efficacement l'arriéré et de gérer les opérations quotidiennes.

Ce soutien visait à renforcer les capacités de l'équipe et à optimiser ses performances pendant toute la durée du projet.

Effectuer des contrôles de qualité des dossiers évalués par les analystes avant qu'ils ne soient présentés au comité de conformité.

Cette surveillance méticuleuse a permis de s'assurer que toutes les évaluations répondaient aux normes nécessaires de précision et de conformité aux lignes directrices réglementaires.

Résultat

Cette combinaison d'expertises diverses, associée à une supervision solide du projet, a permis d'optimiser la charge de travail sans compromettre les normes de qualité requises pour se conformer aux mandats réglementaires dans les délais spécifiés par l'autorité de régulation.

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