Chez DynaFin Consulting, conseiller les services financiers sur la sélection des technologies de pointe est la pierre angulaire de notre expertise. Dans une ère d'évolution technologique rapide, les institutions financières sont confrontées au défi de naviguer dans une myriade d'options. Nos services de conseil dans ce domaine sont ancrés dans la conviction que la sélection stratégique des technologies permet aux services financiers de rester compétitifs, agiles et à la pointe de l'innovation.
Surveiller, conseiller, sélectionner : Notre orientation stratégique en matière de technologie
Obtenir un avantage concurrentiel grâce à la technologie
Dans le paysage actuel, qui évolue rapidement, il est essentiel d'exploiter les bonnes solutions technologiques pour rester en tête. Les institutions financières, lorsqu'elles conçoivent leurs organisations axées sur la valeur, peuvent opter pour des fournisseurs tiers pour la fourniture de solutions techniques, ce qui leur permet de bénéficier des avantages suivants
Une expérience et des connaissances de premier ordre sans avoir à cultiver ou à conserver une expertise interne. Accès aux technologies les plus récentes et les plus avancées pour une adoption plus rapide de solutions innovantes.
La technologie comme accélérateur de votre activité
Chez DynaFin Consulting, nous pensons que la technologie doit servir de catalyseur à votre vision des affaires. Nous sommes spécialisés dans l'accompagnement des institutions financières dans le processus complexe de sélection des solutions technologiques qui correspondent parfaitement à leurs besoins et aspirations uniques.
Partenaire consultatif de confiance pour un écosystème complexe
L'abondance des solutions disponibles peut être accablante. Notre équipe d'experts est votre partenaire de confiance et vous aide à naviguer dans l'écosystème complexe des solutions. Nous allons au-delà des recommandations en nous penchant sur les exigences, les buts et les objectifs de votre entreprise afin d'identifier la solution la mieux adaptée à votre organisation.
Des solutions sur mesure alignées sur vos objectifs
Notre approche commence par une compréhension approfondie de vos besoins spécifiques. Grâce à des consultations approfondies, nous comprenons mieux vos activités, vos défis et vos stratégies de croissance. En nous imprégnant de votre vision de l'entreprise, nous connaissons bien vos exigences uniques, ce qui nous permet de vous fournir des conseils et des solutions sur mesure qui s'alignent sur vos objectifs.
Processus de sélection simplifié pour des solutions prêtes pour l'avenir
Le processus de sélection des solutions technologiques peut être complexe, mais nous le simplifions pour vous. Notre équipe expérimentée étudie et évalue méticuleusement les capacités dont vous avez besoin à l'aide d'un large éventail de solutions du marché. Nous prenons en compte des facteurs tels que la fonctionnalité, l'évolutivité, la sécurité, la conformité et les capacités d'intégration. En combinant une connaissance approfondie du secteur et des études de marché approfondies, nous nous assurons que les solutions que nous recommandons sont prêtes pour l'avenir et capables de répondre à l'évolution de vos besoins.
Une mise en œuvre harmonieuse pour une efficacité optimale
Nous savons que le succès d'une solution technologique réside dans son intégration transparente avec vos systèmes et processus existants. Nous nous attachons à identifier des solutions qui non seulement répondent à vos besoins actuels, mais qui s'intègrent également de manière transparente dans votre architecture. En collaboration avec l'écosystème de nos experts technologiques, nous garantissons un processus de mise en œuvre sans heurts, des perturbations minimales et des gains d'efficacité maximaux.
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Christophe Wauthier
Director
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Use cases
Soutenir un établissement de crédit dans l’amélioration de l’expérience client
Dans le cadre d'une initiative d'efficacité opérationnelle, un établissement de crédit a cherché à automatiser et à numériser l'ensemble de ses processus d'octroi de prêts.
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L'expertise de DynaFin en Regarder, Conseiller, Sélectionner
CAS CLIENT
Soutenir un établissement de crédit dans l’amélioration de l’expérience client
Contexte
Dans le cadre d'une initiative d'efficacité opérationnelle, un établissement de crédit a cherché à automatiser et numériser l'ensemble de ses processus d'origination de prêts. L'institution a cherché une solution externe pour atteindre ses objectifs d'amélioration de l'expérience client tout en réduisant les coûts et a tiré parti de l'expertise de DynaFin dans la sélection et l'intégration de solutions technologiques.
Intervention stratégique DynaFin
L'intervention de DynaFin a englobé plusieurs étapes critiques du projet, à commencer par la conception de la solution et la sélection du prestataire externe :
Conception de solutions
Nos consultants ont collaboré étroitement avec l'institution de crédit pour comprendre ses besoins spécifiques, ses objectifs et ses contraintes en matière de processus d'origination de prêts. Sur la base de cette compréhension, DynaFin a mené la phase de conception de la solution, en identifiant les fonctionnalités clés, les intégrations de systèmes et les exigences technologiques.
Évaluer les solutions disponibles
Nos consultants ont évalué les fournisseurs de technologie potentiels et les solutions disponibles sur le marché. Il s'agit d'évaluer des facteurs tels que la réputation des fournisseurs, les capacités des produits, l'évolutivité, les capacités d'intégration, la conformité aux normes et réglementations du secteur et le coût total de possession.
Sélection du prestataire
Grâce à un processus d'évaluation complet, comprenant des démonstrations de fournisseurs, des réponses à des appels d'offres et des vérifications de références, le cabinet de conseil facilitera la sélection du (des) fournisseur(s) le(s) plus adapté(s) aux besoins et aux objectifs stratégiques de l'institution financière.
Une fois le fournisseur sélectionné, nos experts procèdent à la réingénierie des processus de montage de prêts afin d'optimiser l'efficacité, de minimiser les interventions manuelles et de maximiser les ratios de traitement direct (STP). Il s'agit notamment de redéfinir les flux de travail, de rationaliser les processus décisionnels, de définir clairement les rôles et les responsabilités, et de mettre en œuvre des règles et des algorithmes d'automatisation pour accélérer les approbations et les décaissements des prêts.
Enfin, notre consultant a supervisé la mise en œuvre de bout en bout et les tests de la solution technologique choisie, avant d'aider l'institution financière à déployer les nouveaux processus automatisés d'octroi de prêts dans les départements concernés.
Résultat
Grâce à l'intervention du cabinet de conseil, l'établissement de crédit a réussi à mettre en place un processus de montage de prêts entièrement dématérialisé, en s'appuyant sur les API pour maximiser les ratios de traitement direct (STP).
Cette transformation numérique a permis de réaliser d'importantes économies en réduisant les efforts manuels, en rationalisant les flux de travail et en minimisant les erreurs et les retards associés aux processus traditionnels basés sur le papier.
En outre, les processus automatisés ont jeté les bases d'autres évolutions numériques, améliorant l'agilité, l'évolutivité et l'expérience client dans un paysage de prêts de plus en plus concurrentiel.
Conseils sur les progiciels de lutte contre le blanchiment d’argent
Dans un secteur étroitement réglementé, il est essentiel d'utiliser l'outil le plus efficace pour lutter contre le blanchiment d'argent afin d'éviter toute erreur.
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Conseils sur les progiciels de lutte contre le blanchiment d’argent
Contexte
Dans un secteur étroitement réglementé, il est essentiel d'utiliser l'outil le plus efficace pour lutter contre le blanchiment d'argent afin d'éviter toute erreur. Une banque a identifié des limites dans les fonctionnalités de l'outil actuel de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et a cherché des alternatives sur le marché belge qui offrent des capacités améliorées et un soutien opérationnel. Afin de mieux comprendre le paysage des logiciels AML dans la région du Benelux, la banque a commandé un rapport détaillant les solutions utilisées par d'autres institutions financières pour se conformer à la réglementation. DynaFin a proposé son aide en réalisant une analyse de marché sur les progiciels AML les plus répandus sur les marchés du Benelux.
Intervention stratégique DynaFin
L'intervention de DynaFin a consisté à réaliser une étude de marché complète afin d'identifier tous les progiciels utilisés par les institutions financières dans la région du BeNeLux pour soutenir les processus clés de sécurité financière, y compris la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD), la connaissance du client (KYC), la surveillance des transactions de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), le filtrage des listes de surveillance, la gestion des listes de sanctions, la surveillance des médias défavorables et l'identification des personnes politiquement exposées (PEP). Le cabinet de conseil a méticuleusement répertorié et classé ces progiciels en fonction de leurs fonctionnalités et de leurs capacités dans quatre domaines clés :
Data Aggregation
La capacité du logiciel à collecter et à consolider des données provenant de diverses sources, assurant ainsi une couverture complète des processus de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement de la coopération au développement.
Détection et prévention en continu
La capacité de surveiller en permanence les transactions et les activités des clients en temps réel, ce qui permet de détecter et de prévenir à temps les activités ou les transactions suspectes.
Enquêtes et gestion des risques
Les outils et les fonctions disponibles pour enquêter sur les alertes, effectuer des évaluations des risques et gérer les cas liés au blanchiment d'argent ou à la criminalité financière.
Commandement, contrôle et rapports
Les capacités du système à gérer les opérations de lutte contre le blanchiment d'argent, à superviser les activités de conformité et à produire des rapports complets à des fins réglementaires et d'audit interne.
DynaFin a ensuite comparé ces progiciels en fonction de ces quatre capacités clés afin de fournir à la banque une évaluation détaillée des options disponibles sur le marché.
Résultat
L'intervention a permis à la banque d'obtenir une vue d'ensemble du marché des logiciels de lutte contre le blanchiment d'argent, détaillant les caractéristiques, les fonctionnalités et les points forts de chaque fournisseur de logiciel identifié. Forte de ces informations, la banque a décidé en toute connaissance de cause de lancer un appel d'offres auprès de cinq des fournisseurs de logiciels identifiés par l'étude de marché. Cette décision stratégique reflète l'engagement de la banque à sélectionner la solution logicielle AML la plus adaptée à ses besoins opérationnels, à ses obligations réglementaires et à ses objectifs stratégiques à long terme. En tirant parti des informations fournies par DynaFin, la banque est prête à améliorer ses mesures de sécurité financière et à renforcer sa conformité aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.